Luật MiCa Liên minh Châu Âu về tiền điện tử ( Phần 16)

===========

(56) Để đảm bảo bảo vệ người tiêu dùng, các nhà cung cấp dịch vụ tài sản tiền điện tử phải tuân thủ một số yêu cầu thận trọng. Các yêu cầu an toàn đó phải được đặt ở mức cố định hoặc tỷ lệ với chi phí chung cố định của năm trước, tùy thuộc vào loại dịch vụ mà họ cung cấp.

(57) Các nhà cung cấp dịch vụ tài sản tiền điện tử phải tuân theo các yêu cầu mạnh mẽ về tổ chức. Các thành viên của cơ quan quản lý của các nhà cung cấp dịch vụ tài sản tiền điện tử và các cổ đông hoặc thành viên của họ, dù trực tiếp hay gián tiếp, thể nhân hay pháp nhân, có cổ phần đủ điều kiện trong các nhà cung cấp dịch vụ tài sản tiền điện tử phải có danh tiếng tốt và phù hợp và phù hợp, bao gồm cả đối với mục đích chống rửa tiền và chống tài trợ khủng bố. Ngoài ra, khi ảnh hưởng của những người nắm giữ cổ phần đủ điều kiện trong các nhà cung cấp dịch vụ tài sản tiền điện tử có thể gây phương hại đến hoạt động quản lý hợp lý và thận trọng của nhà cung cấp dịch vụ tài sản tiền điện tử, có tính đến các hoạt động trước đây của họ, thì nguy cơ tham gia trong các hoạt động bất hợp pháp hoặc ảnh hưởng hoặc kiểm soát của chính phủ của nước thứ ba, các cơ quan có thẩm quyền phải có quyền chấm dứt tình trạng đó.

Các nhà cung cấp dịch vụ tài sản tiền điện tử nên tuyển dụng đội ngũ quản lý và nhân viên có đủ kỹ năng, kiến thức và chuyên môn, đồng thời nên thực hiện tất cả các bước hợp lý để thực hiện các chức năng của mình, bao gồm cả việc chuẩn bị kế hoạch kinh doanh liên tục. Họ nên có cơ chế kiểm soát nội bộ và đánh giá rủi ro hợp lý cũng như các hệ thống và quy trình phù hợp để đảm bảo tính toàn vẹn và bảo mật của thông tin nhận được. Các nhà cung cấp dịch vụ tài sản tiền điện tử nên có các thỏa thuận phù hợp để lưu giữ hồ sơ của tất cả các giao dịch, đơn đặt hàng và dịch vụ liên quan đến tài sản tiền điện tử mà họ cung cấp. Họ cũng nên có các hệ thống để phát hiện các hành vi lạm dụng thị trường tiềm ẩn do khách hàng thực hiện.

(58) Để đảm bảo bảo vệ khách hàng của họ, các nhà cung cấp dịch vụ tài sản tiền điện tử nên có các thỏa thuận phù hợp để bảo vệ quyền sở hữu đối với các tài sản tiền điện tử mà khách hàng nắm giữ. Trường hợp mô hình kinh doanh của họ yêu cầu họ phải giữ tiền theo quy định tại Điều 4, điểm (25), Chỉ thị (EU) 2015/2366 của Nghị viện và Hội đồng Châu Âu dưới dạng tiền giấy, tiền xu, tiền thánh hoặc tiền điện tử thuộc đối với khách hàng của họ, các nhà cung cấp dịch vụ tài sản tiền điện tử nên đặt các khoản tiền đó với một tổ chức tín dụng hoặc ngân hàng trung ương, nơi có sẵn tài khoản với ngân hàng trung ương. Các nhà cung cấp dịch vụ tài sản tiền điện tử phải được phép thực hiện các giao dịch thanh toán liên quan đến các dịch vụ tài sản tiền điện tử mà họ cung cấp, chỉ khi họ được ủy quyền với tư cách là tổ chức thanh toán theo Chỉ thị (EU) 2015/2366.

(59) Tùy thuộc vào các dịch vụ mà họ cung cấp và do các rủi ro cụ thể do từng loại dịch vụ gây ra, các nhà cung cấp dịch vụ tài sản tiền điện tử phải tuân theo các yêu cầu cụ thể đối với các dịch vụ đó. Các nhà cung cấp dịch vụ tài sản tiền điện tử cung cấp dịch vụ lưu ký và quản lý tài sản tiền điện tử thay mặt cho bên thứ ba nên có mối quan hệ hợp đồng với khách hàng của họ với các điều khoản hợp đồng bắt buộc và nên thiết lập và thực hiện chính sách lưu ký phải được cung cấp cho khách hàng trên trang web của họ. yêu cầu ở dạng điện tử. Thỏa thuận như vậy phải chỉ rõ bản chất của dịch vụ được cung cấp, có thể bao gồm việc nắm giữ tài sản tiền điện tử hoặc phương tiện truy cập vào tài sản tiền điện tử đó, trong trường hợp đó, khách hàng có thể giữ quyền kiểm soát tài sản tiền điện tử đang bị tạm giữ, hoặc tài sản tiền điện tử hoặc phương tiện truy cập vào tài sản tiền điện tử đó có thể được chuyển giao toàn quyền kiểm soát cho nhà cung cấp dịch vụ. Các nhà cung cấp dịch vụ tài sản tiền điện tử cung cấp dịch vụ lưu ký và quản lý tài sản tiền điện tử không được phép chủ động sử dụng tài sản tiền điện tử của khách hàng trên tài khoản của chính họ. Các nhà cung cấp dịch vụ phải đảm bảo rằng tất cả các tài sản tiền điện tử được nắm giữ luôn không bị cản trở. Các nhà cung cấp dịch vụ tài sản tiền điện tử đó cũng phải chịu trách nhiệm pháp lý về mọi thiệt hại do sự cố liên quan đến CNTT-TT, bao gồm cả sự cố do tấn công mạng, trộm cắp hoặc bất kỳ trục trặc nào.

Các nhà cung cấp phần cứng hoặc phần mềm của ví không giam giữ không thuộc phạm vi của Quy định này.

———-/—————

#luatsucrypto #luatsublockchain #luatsu911 #vungocdung #tiendientu #bitcoin #c98 #blockchain #mica #luatvetiendientu #luattiendientu

————-

Http://luatsu911.vn -0938188889